Bilan Retraite

Préparer votre retraite en toute sérénité

Vous êtes à quelques années de la retraite ou vous avez atteint l'âge légal, et vous souhaitez :

Savoir si vous pouvez bénéficier d'une retraite en fonction de vos années de cotisations
Obtenir, valider et comprendre votre relevé de carrière
Avoir une estimation indicative du montant de votre pension de retraite / réversion
Savoir comment activer votre retraite de base et vos retraites complémentaires ?
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C'est pour toutes ces raisons que nous avons rassemblé sur notre site un minimum d'informations qui vous permettront de mieux appréhender notre savoir faire.

Alors n'hésitez pas à nous contacter pour obtenir des informations fiables et préparer votre départ en retraite. Ainsi, vous serez assurés de percevoir 100% de vos droits le jour J.

Consultez nous dés 55 ans pour une étude personnalisée

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Votre bilan retraite personnalisé en 3 étapes

Premier entretien sans engagement

Cet entretien permet d’analyser la situation et de préciser notre mission ainsi que le montant des honoraires forfaitaires associés.

Déroulement de la prestation

Vérification, reconstitution et régularisation des droits acquis

Calcul des droits restant à acquérir selon la situation de l’assuré

Analyse des différents scénarios envisagés et recommandations

Entretien final

Un entretien individuel est proposé afin de réaliser le bilan de notre mission et de répondre aux éventuelles questions.

Le client dispose ainsi de tous les éléments et conseils qui l’amèneront à prendre sa décision concernant sa prochaine retraite.

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Bien préparer mon bilan retraite

DÉLAIS ET PIÈCES À FOURNIR

Tous les documents qui permettent de retracer et de justifier le parcours personnel et professionnel de l'assuré sont utiles : relevé de carrière (Relevé Individuel de Situation), bulletins de salaire, avis d'imposition, carte d'identité, livret de famille, attestation de la carte vitale, certificats de scolarité des enfants encore à charge, carte d'invalidité, livret militaire…

Les délais moyens pour établir un Bilan Retraite associé à des correctifs sont de 1 à 3 mois selon la situation de l'assuré et les temps de réponse des différentes caisses.

À QUEL ÂGE FAIRE UN BILAN RETRAITE ?

Le Bilan peut être initié dès 55 ans et dans certains cas des mises à jour peuvent être traitées dès 40 ans (adresse postale, enfants, trou dans l'historique, décès conjoint,...).

Nous conseillons dans tous les cas de faire un Bilan Retraite dès 55 ans, mais c'est à chaque assuré, à la lecture de son Relevé Individuel de Situation, ou du fait de sa situation complexe (carrière à l'étranger, changements de statuts et de régimes, périodes de chômage…) de prendre conscience de la nécessité d'un Bilan Retraite quel que soit son âge.

Dès 55 ans, s'il manque des informations sur le relevé de carrière ou en cas d'anomalie, il est possible de demander des corrections en apportant les pièces justificatives.

Les mères de famille peuvent aussi déclarer les trimestres de majoration pour les enfants nés avant 2010

POLITIQUE TARIFAIRE

Un forfait unique par type de prestation et aucun coût caché !

Un forfait spécifique et des réductions sont accordées à un conjoint, si l'époux ou l'épouse à déjà bénéficier de nos prestations.